Co zrobić z wiedzą o przestępczym procederze?

Pytanie: Od pewnego czasu zauważyłem, że mój sąsiad, który oficjalnie nie pracuje, jeździ bardzo drogimi samochodami i prowadzi luksusowy tryb życia. W zasadzie nie obchodziłoby mnie to bardzo, gdyby nie to, że cały czas kręci się wokół niego szemrane towarzystwo. Ponadto ma mnóstwo gotówki, z którą się w ogóle nie kryje, wręcz chwali się, że za wszystko płaci, nie używając banku. Piszę to nie dlatego, że mu zazdroszczę, ale dlatego że jego styl życia budzi mój wielki niepokój. Podejrzewam, że może mieć to związek z praniem brudnych pieniędzy. Jeśli tak, gdzie powinienem to zgłosić?
prawo Co zrobić z wiedzą o przestępczym procederze?
prawo / pixabay

Odpowiedź: Generalnie pranie pieniędzy to proces legalizowania dochodów pochodzących z działalności przestępczej, między innymi takich jak handel narkotykami, korupcja czy oszustwa finansowe. W Polsce – podobnie jak w wielu innych krajach – przeciwdziałanie praniu pieniędzy jest priorytetem dla organów ścigania i instytucji finansowych. Poniżej postaram się przybliżyć, jak prawo definiuje i przeciwdziała temu zjawisku, oraz co zrobić w przypadku podejrzewania o ten proceder.
Co to właściwie jest pranie pieniędzy?

Ten proces polega na szeregu działań mających na celu ukrycie prawdziwego źródła środków finansowych pochodzących z działalności przestępczej. Odbywa się to zazwyczaj w trzech etapach: lokowanie, czyli wprowadzenie nielegalnych środków do systemu finansowego, warstwowanie, czyli seria złożonych transakcji mających na celu zamaskowanie śladu pochodzenia środków, oraz integrowanie, które oznacza wprowadzenie „wypranych” pieniędzy do legalnej gospodarki. Podstawowym aktem prawnym obowiązującym w Polsce dotyczącym prania pieniędzy jest ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2018 r., poz. 723, ze zm.). Definicja prania pieniędzy, została wskazana w art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. Kodeks karny, który określa też kary za pranie pieniędzy, wynoszące od 6 miesięcy do 8 lat pozbawienia wolności. 

Czytaj także: Dziś 80. rocznica wybuchu Powstania Warszawskiego. Cześć i chwała Bohaterom!

Cechy charakterystyczne 

Jak rozpoznać to zjawisko? Pranie pieniędzy może przejawiać się na różne sposoby. Istnieją pewne wspólne znaki ostrzegawcze, na które warto zwrócić uwagę. Są to między innymi duże i nietypowe transakcje – zwłaszcza te, które nie mają uzasadnienia w kontekście prowadzonej działalności. To także częste przelewy międzynarodowe– szczególnie do krajów znanych z łagodnych regulacji finansowych – ale i składające się z wielu etapów transakcje, które mają na celu zamaskowanie pochodzenia środków. No i oczywiście transakcje gotówkowe– o dużych kwotach, które wydają się nietypowe. 
Co zatem zrobić w przypadku podejrzenia o pranie pieniędzy?

Według obowiązujących przepisów centralnym elementem polskiego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu jest Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF). Jeśli ma się podejrzenia, że ktoś może być zaangażowany w pranie pieniędzy, powinno się je zgłosić do GIIF. Można także zawiadomić policję lub prokuraturę, które są odpowiedzialne za ściganie przestępstw finansowych. Dostarczenie wszelkich niezbędnych informacji i dokumentacji organom ścigania oraz GIIF – jeśli jest się w posiadaniu konkretnych dowodów lub informacji – jest bardzo ważne.

Czytaj także: Pamięć o Powstaniu Warszawskim wciąż jest zagrożona

Świadomość 

Pranie pieniędzy to poważne przestępstwo, które zagraża stabilności finansowej i bezpieczeństwu państwa. Wszyscy, zwłaszcza w dzisiejszych czasach, powinniśmy być świadomi jego oznak i wiedzieć, jakie kroki podjąć w przypadku podejrzeń o takie działania.
 


 

POLECANE
Żurek pod ostrzałem. Prezesi Sądu Najwyższego mówią: „Dość nacisków ministra” pilne
Żurek pod ostrzałem. Prezesi Sądu Najwyższego mówią: „Dość nacisków ministra”

Prezesi dwóch Izb Sądu Najwyższego - Karnej i Kontroli Nadzwyczajnej - ostro sprzeciwili się pismu ministra sprawiedliwości Waldemara Żurka, który wezwał sędziów powołanych po 2017 roku do „zaprzestania naruszania prawa”. W ich ocenie działania ministra są bezprawne i godzą w niezależność sądów.

UE chce „ratować przemysł” dofinansowując go z pieniędzy podatników i wprowadzając cenzurę z ostatniej chwili
UE chce „ratować przemysł” dofinansowując go z pieniędzy podatników i wprowadzając cenzurę

Komisja i Wysoki Przedstawiciel przedstawili dziś międzynarodową strategię mającą na celu zabezpieczenie miejsca Europy na rynkach światowych. Nowa globalna wizja klimatyczno-energetyczna UE przedstawia światu ofertę UE: wykorzystanie dyplomacji do ochrony europejskich podstawowych interesów, promowanie standardów sprawiedliwej transformacji poprzez pomoc europejskim partnerom w rozwoju ich interesów oraz stawianie czoła nowym zagrożeniom i wyzwaniom bezpieczeństwa, które zagrażają zarówno interesom europejskim, jak i interesom partnerów UE.

Karol Nawrocki powołał Radę Młodzieży przy prezydencie RP. Potrzebujemy ludzi pozytywnie zuchwałych pilne
Karol Nawrocki powołał Radę Młodzieży przy prezydencie RP. "Potrzebujemy ludzi pozytywnie zuchwałych"

Podczas Kongresu Przyszłości Narodowej w Łodzi prezydent Karol Nawrocki powołał Radę Młodzieży przy Prezydencie RP. Apelował do młodych o odwagę, marzenia i odpowiedzialność za Polskę. Mówił też o patriotyzmie, nowych technologiach i roli tradycyjnych wartości w nowoczesnym świecie.

Nadchodzi radykalna zmiana pogody. Czy utrzyma się do Wszystkich Świętych? Wiadomości
Nadchodzi radykalna zmiana pogody. Czy utrzyma się do Wszystkich Świętych?

Po ciepłym początku października nad Polskę z północy Europy nadciąga fala zimnego powietrza. W nocy i nad ranem powróci mróz, miejscami całodobowy. W najchłodniejszych regionach termometry mogą pokazać nawet -15°C.

Ważny komunikat dla mieszkańców Wrocławia Wiadomości
Ważny komunikat dla mieszkańców Wrocławia

Osoby planujące odwiedzić Cmentarz Osobowicki we Wrocławiu i skorzystać z wojskowego parkingu muszą przygotować się na istotne zmiany. W tym roku wjazd będzie możliwy tylko po wcześniejszym wyłączeniu lub zasłonięciu kamer i rejestratorów obrazu w samochodach.

Będą zmiany w umowie UE z Mercosur. Sprawdź z ostatniej chwili
Będą zmiany w umowie UE z Mercosur. Sprawdź

„Na spotkaniu Ministra Stefana Krajewskiego z organizacjami rolniczymi eurodeputowany Krzysztof Hetman poinformował, że nie ma ostatecznej wersji umowy z Mercosur. KE chce wprowadzić nowe zabezpieczenia dla rolnictwa a dodatkowo przygotowywany jest wniosek do TSUE o zbadanie zgodności umowy” - poinformował w mediach społecznościowych Jacek Zarzecki, wiceprzewodniczący zarządu, Polska Platforma Zrównoważonej Wołowiny . W jego ocenie jest to jednak gra pozorów, a sama umowa jest nieakceptowalna.

Spożywczy gigant zapowiada masowe zwolnienia. Co z fabrykami w Polsce? z ostatniej chwili
Spożywczy gigant zapowiada masowe zwolnienia. Co z fabrykami w Polsce?

Nestlé, największy koncern spożywczy na świecie, ogłosił redukcję aż 16 tysięcy miejsc pracy. Cięcia mają potrwać dwa lata i objąć zarówno pracowników biurowych, jak i produkcyjnych. W Polsce Nestlé zatrudnia ok. 5 tysięcy osób – firma nie potwierdza, czy zwolnienia dotkną także naszych zakładów.

KE przedstawiła „Plan działania na rzecz zachowania pokoju i gotowości obronnej na rok 2030”. To pułapka z ostatniej chwili
KE przedstawiła „Plan działania na rzecz zachowania pokoju i gotowości obronnej na rok 2030”. To pułapka

Komisja i Wysoki Przedstawiciel zaproponowali dziś państwom członkowskim UE „Plan działania na rzecz zachowania pokoju i gotowości obronnej na rok 2030”. Teoretycznie ma to być kompleksowy plan wzmocnienia europejskich zdolności obronnych. W rzeczywistości wzmocni takie kraje jak Niemcy i Francja, a osłabi Polskę.

Prokuratura stawia zarzuty Kamińskiemu i Wąsikowi. Grozi im do 5 lat więzienia z ostatniej chwili
Prokuratura stawia zarzuty Kamińskiemu i Wąsikowi. Grozi im do 5 lat więzienia

Prokuratura Okręgowa w Warszawie skierowała do sądu akt oskarżenia przeciwko europosłom Prawa i Sprawiedliwości – Mariuszowi Kamińskiemu i Maciejowi Wąsikowi. Według śledczych złamali oni sądowy zakaz zajmowania stanowisk publicznych, biorąc udział w obradach Sejmu.

Ruszył proces emerytki za komentarz o Owsiaku. Ugody nie będzie? z ostatniej chwili
Ruszył proces emerytki za komentarz o Owsiaku. Ugody nie będzie?

Sąd w Toruniu rozpoczął proces 66-letniej emerytki, która miała napisać krytyczny komentarz o Jerzym Owsiaku. Zatrzymano ją w spektakularnej akcji z udziałem najwyższych funkcjonariuszy policji. Teraz sprawa wraca na wokandę – bez szans na ugodę.

REKLAMA

Co zrobić z wiedzą o przestępczym procederze?

Pytanie: Od pewnego czasu zauważyłem, że mój sąsiad, który oficjalnie nie pracuje, jeździ bardzo drogimi samochodami i prowadzi luksusowy tryb życia. W zasadzie nie obchodziłoby mnie to bardzo, gdyby nie to, że cały czas kręci się wokół niego szemrane towarzystwo. Ponadto ma mnóstwo gotówki, z którą się w ogóle nie kryje, wręcz chwali się, że za wszystko płaci, nie używając banku. Piszę to nie dlatego, że mu zazdroszczę, ale dlatego że jego styl życia budzi mój wielki niepokój. Podejrzewam, że może mieć to związek z praniem brudnych pieniędzy. Jeśli tak, gdzie powinienem to zgłosić?
prawo Co zrobić z wiedzą o przestępczym procederze?
prawo / pixabay

Odpowiedź: Generalnie pranie pieniędzy to proces legalizowania dochodów pochodzących z działalności przestępczej, między innymi takich jak handel narkotykami, korupcja czy oszustwa finansowe. W Polsce – podobnie jak w wielu innych krajach – przeciwdziałanie praniu pieniędzy jest priorytetem dla organów ścigania i instytucji finansowych. Poniżej postaram się przybliżyć, jak prawo definiuje i przeciwdziała temu zjawisku, oraz co zrobić w przypadku podejrzewania o ten proceder.
Co to właściwie jest pranie pieniędzy?

Ten proces polega na szeregu działań mających na celu ukrycie prawdziwego źródła środków finansowych pochodzących z działalności przestępczej. Odbywa się to zazwyczaj w trzech etapach: lokowanie, czyli wprowadzenie nielegalnych środków do systemu finansowego, warstwowanie, czyli seria złożonych transakcji mających na celu zamaskowanie śladu pochodzenia środków, oraz integrowanie, które oznacza wprowadzenie „wypranych” pieniędzy do legalnej gospodarki. Podstawowym aktem prawnym obowiązującym w Polsce dotyczącym prania pieniędzy jest ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2018 r., poz. 723, ze zm.). Definicja prania pieniędzy, została wskazana w art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. Kodeks karny, który określa też kary za pranie pieniędzy, wynoszące od 6 miesięcy do 8 lat pozbawienia wolności. 

Czytaj także: Dziś 80. rocznica wybuchu Powstania Warszawskiego. Cześć i chwała Bohaterom!

Cechy charakterystyczne 

Jak rozpoznać to zjawisko? Pranie pieniędzy może przejawiać się na różne sposoby. Istnieją pewne wspólne znaki ostrzegawcze, na które warto zwrócić uwagę. Są to między innymi duże i nietypowe transakcje – zwłaszcza te, które nie mają uzasadnienia w kontekście prowadzonej działalności. To także częste przelewy międzynarodowe– szczególnie do krajów znanych z łagodnych regulacji finansowych – ale i składające się z wielu etapów transakcje, które mają na celu zamaskowanie pochodzenia środków. No i oczywiście transakcje gotówkowe– o dużych kwotach, które wydają się nietypowe. 
Co zatem zrobić w przypadku podejrzenia o pranie pieniędzy?

Według obowiązujących przepisów centralnym elementem polskiego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu jest Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF). Jeśli ma się podejrzenia, że ktoś może być zaangażowany w pranie pieniędzy, powinno się je zgłosić do GIIF. Można także zawiadomić policję lub prokuraturę, które są odpowiedzialne za ściganie przestępstw finansowych. Dostarczenie wszelkich niezbędnych informacji i dokumentacji organom ścigania oraz GIIF – jeśli jest się w posiadaniu konkretnych dowodów lub informacji – jest bardzo ważne.

Czytaj także: Pamięć o Powstaniu Warszawskim wciąż jest zagrożona

Świadomość 

Pranie pieniędzy to poważne przestępstwo, które zagraża stabilności finansowej i bezpieczeństwu państwa. Wszyscy, zwłaszcza w dzisiejszych czasach, powinniśmy być świadomi jego oznak i wiedzieć, jakie kroki podjąć w przypadku podejrzeń o takie działania.
 



 

Polecane
Emerytury
Stażowe